科创板倒逼效能晋级 银行争先立异信贷产品

科创板推出在即,越来越多的银行开始寻机深度参加 。昨日,浦发银行在上海发布科技金融效能 2.0版,主要聚焦科创板客户培育。

作为一项重要的原则 革新,科创板的开设吸引了券商、基金等金融机构的积极参加 。就银行而言,已有南京银行、上海银行、上海农商行等以科创板设立为契机,或推出效能 科创板企业的方案,或晋级 已有的科创金融效能 体系。

晋级 科创企业金融效能 体系

为全面合作 科创板设立,浦发银行昨日宣布晋级 科技金融效能 体系。浦发银行副行长王新浩表明 ,通过科技金融效能 平台赋能,继续 深化对PE、VC及大型龙头科技企业的效能 ,打造科技型中小企业等多方主体合作共建、同享 的科技金融生态圈,以解决各方主体的核心需求和痛点,完成 金融效能 定制化、精准化和差异化。

记者得悉 ,该方案核心点有三:一是对标科创板上市规范 ,全新推出万户工程客户培育库,选择高成长 的优质科技立异 型企业进行培育;二是对通用类科技金融产品迭代优化;三是全面赋能科技金融效能 平台。通过该效能 平台,从投资人单项查找、筛选被投项目,到在投资人与科技型企业之间进行双向赋能。

“通过产品迭代,我们期望 完成 三个方针 :通过利率前低后高的组织 ,协助 科技企业下降 前期 融资本钱 ;通过加载投贷联动模式,防止 科技型企业股权稀释;通过迭代信用类融资借款 ,减轻科技企业典当 担保的担负 。”浦发银行总行科技金融中心主任袁蕊昨日表明 。

这是银行参加 科创板的最新意向 。据记者了解,截至现在 ,已有南京银行、上海银行等表明 以科创板设立为契机,或推出效能 科创板企业的方案,或晋级 原有的科创金融效能 体系。

譬如,上海银行曾造访 上交所、券商、拟上市客户等了解相关进展和需求,完善对上市公司和拟上市公司的产品效能 方案,为科技型企业对接资本市场提供一站式、全方位、个性化效能 。

南京银行也构成 了效能 科创板企业的详细方案。该行副行长刘恩奇表明 ,“早在科创板推出之初,就启动了针对科创板企业金融效能 的专题研讨 ,以接近 市场实践 ,满足客户需求。”据悉,该行未来将围绕科创板企业做出新的原则 设计和产品组织 。

以立异 信贷产品为主

据记者了解,与券商、基金等非银金融机构参加 科创板项目承销、投资等事务 所不同,银行参加 科创板,大体上仍是 围绕立异 信贷产品、撑持科创板企业融资为主,再辅以开户、在线记账及报税等配套金融增值效能 ,或代销科创板基金。

浦发银行上海分行是较早布局科创板的银行。记者得悉 ,该行推出了“科创企业效能 大礼包”,重点聚焦便捷开户、专属借款 、下降 本钱 、普惠理财、增值效能 等五方面。

科创型企业的特征是一般处在高速成长 期,但大多是轻资产(多为专利技能 ),潜在风险较大,银行在考虑金融效能 时,其设定的信贷规范 和门槛也有别于传统企业。回溯曾经 几年,银行对科技立异 企业的注重 力度渐增,也逐渐 探究 出了一些门道。

例如,在融资产品方面,浦发银行上海分行推出的专属“创客贷”,就重点注重 轻资产科技企业的核心资产——人才和技能 ,同时参考创业者的从业阅历 、团队状况 、外部认证等维度,结合立异 性的“打分表”模式,依据 企业需求来匹配相应的信用借款 额度。

在机制上,设立专营机构的形式也较为遍及 。譬如上海农商行,早在2012年就设立了上海首家科技专营支行——张江科技支行,专门效能 科创型企业。

关于 银行参加 科创板的意义,在交通银行金融研讨 中心高级研讨 员武雯看来,一是倒逼银行效能 晋级 ,二是带来庞大的潜在客群,三是促进风控体系转型晋级 。

记者取得 的数据显示,截至2018年底 ,浦发银行科技型企业客户超过3万户,与2016年的数据相比已完成 翻番;科技型企业借款 余额超过1500亿元,较2016年增加 50%;科技型企业投贷联动客户数逾500户,签署战略合作基金近百家,基金托管数逾550家。

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