浙江一银行上骗局5500万 “红通”逃犯回国自首

  日前,中国裁判文书网披露了浙江瑞安农商行被好汉集团有限公司(下称“好汉集团”)法定代表人王某骗取借款 和承兑汇票5500余万元一案的一审判决成绩。浙江省瑞安市人民法院刑事判决书显示,好汉集团被处以罚金20万元;判处王某有期徒刑2年,缓刑2年,并处分 金10万元。

  法院审理查明,好汉集团有限公司建立 于2000年8月28日,注册资本为10000万元。2013年3月份至9月份,好汉集团有限公司的法定代表人即被告人王某在没有实践 交易的状况 下,提供被告单位好汉集团有限公司与广州邦申交易 有限公司、浙江尚伦交易 有限公司、张某之间的虚假购销合同,并编造虚假资金用处 ,以被告单位好汉集团有限公司名义多次 向浙江瑞安农商行请求 借款 和承兑汇票算计 人民币5514.12万元,由王某房产作典当 和浙江百速鞋业有限公司、浙江奥特西散热器制造有限公司提供担保。上述款项被王某用于偿还公司其他借款 、公司周转等。其间 ,流动资金借款 共4笔,金额算计 人民币2160万元;承兑汇票7笔183张,金额敞口算计 人民币3354.12万元。后因公司资金链断裂,导致上述借款 和收据 承兑逾期未还。

  关于 瑞安农商行的损失状况 ,该行相关共工作人员在承受 《华夏时报》记者采访时表明 :“相关信息以法院判决为准,假如 有新的信息,瑞安农商行会在官网以布告 的形式披露。”

  《华夏时报》记者在温州市金融工作办公室官网看到,2014年1月6日,一篇关于“瑞安市严打‘逃废债’维护金融次序 安稳 ”的信息中披露,好汉集团有限公司以出产 、出售 鞋类为主。据调查,该公司向上海、温州、瑞安9家银行机构借款 融资26652万元,触及 担保企业5家,同时为5家企业提供7860万元担保,民间假贷 不计其数。至今现已 在多家银行机构呈现 逾期及垫付现象,众多供给 商纷乱 到其厂房讨要货款。该企业于2013年9月30日停产,依据 有关债款 银行和担保企业反映,王某曾多次 允诺返回瑞安处置风险而未兑现,并常常 处于失联状态,2013年9月王某与其妻子、孩子出国后滞留在国外,至今未回,王某及其妻陈某有歹意 避债逃跑 国外状况。

  案发后,瑞安市委、市政府十分 注重 ,要求市金融办联合市公安局、市人民法院及时介入善后处置工作。瑞安市人民法院第一时间对该公司及王某的名下资产采纳 查封、冻住 等保全措施,瑞安市公安局于2013年11月1日以骗取借款 罪对王某立案侦查,瑞安市人民检察院于2014年9月10日对其同意 逮捕 ,同年11月18日通过国际刑警组织发布赤色 通缉令,在全球规模 内缉拿 王某。

  王某逃跑 后,瑞安市金融办主要负责人、市公安局分担 领导多次 通过王某境内亲戚朋友、律师、境外华裔 、温州商会对其进行政策宣传,批注 宽严相济的刑事司法政策,指出回国投案自首是其仅有 出路,让其放下思维 包袱、主动回国投案。在近三年的劝投工作和政策攻心下,王某于2016年6月19日,乘机从美国洛杉矶抵达上海,然后到瑞安市公安局投案自首。这是瑞安市首例上国际赤色 通缉令逃跑 境外后,主动回国投案自首的逃废债违法 嫌疑人。

  2018年6月4日,王某与瑞安农商行达到 宽和 协议,并按协议支付354.48万元,剩余的3845.39万分期偿还。

  王某对公诉机关指控的罪名及底子 违法 事实均无贰言 。其辩解 人表明 ,王某回国投案后,协助公安机关抓获两名违法 嫌疑人,有建功 体现 ;已与银行达到 宽和 协议,并已偿还部分欠款;并且王某有一定的偿债能力,尚有应收货款2600余万元。综上,建议对王某适用缓刑。

  浙江省瑞安市人民法院认为,好汉集团以诈骗 手法 取得银行借款 、收据 承兑,给银行形成 特别重大损失,王某雷作为好汉集团直接负责的主管人员,其行为已构成骗取借款 、收据 承兑罪,但鉴于王某自首且有建功 体现 等,可酌情从轻处分 。因此,该法院判处好汉集团罚金20万元;王某雷有期徒刑2年,缓刑2年,并处分 金10万元。

  公开信息显示,瑞安农商银行于2014年5月份由合作银行改制建立 ,股本金10.03亿元,现辖77家网点,其间 1家营业部、20家一级支行,10家二级支行,44家分理处和2家金融效能 点,自助银行和丰收驿站遍布瑞安全市,电子事务 代替 率达到84.62%,在岗员工860余人,效能 客户数130万,是瑞安市营业网点最多、从业人员最多、效能 客户最多的银行机构。